ثقافة وسلوك المتداول والية اتخاذ القرار

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين
عند الرغبة بالاستثمار في عدد من الاسهم
من المهم جدا معرفة نسبة احتمال احتياجك للمبلغ اثناء مدة الاستثمار
لشراء الاسهم التي تتناسب مع احتياجاتك الطارئة او قدرتك على الاستغناء عن المبلغ
وخاصة من حيث حجم التداول (الدوران) والتذبذب السعري وتوقيت القمم والقيعان
بما يتناسب مع كمية الاسهم المطلوب الاستثمار فيها
 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين

مالذي تريد فعله لو كان المال ليس مهما

 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين
تحليل ضريبة إدمان المضاربين بالأوراق المالية
26 أبريل 2014
بقلم: المحلل فهد الصقر


في دراسة قام بها الأستاذ فهد الصقر للدوافع الرئيسية للاستثمار في المضاربات اليومية والتأثيرات النفسية والجسدية على المضاربين.
خلصت الدراسة إلى أن الاستثمار الناجح يعني الوعي الكامل بجميع العوامل المؤثرة في حركة أسعار الأسهم والأدوات الاستثمارية المختلفة وطرق إدارتها وتقليل المخاطر، ومعرفة المؤثرات الاقتصادية والسياسية والأمنية المحلية والعالمية اليومية ومجريات الأمور المؤثرة في السوق، ومتابعة أداء الشركات التاريخي من خلال الأداء المالي والفني وحركة سلوك السهم بالسوق، وذلك للتنبؤ بالحركة المستقبلية للسهم، لذا تم حصر الأسباب الرئيسة لذلك.


أولا: الدوافع توظيف الأموال بالمضاربات:

ثانيا: عوامل النفسية المؤثرة على قرارات البيع والشراء:
«السوق قد يتفاعل بالارتفاع والانخفاض للتغيرات النفسية وسط المتداولين، ما يعطي الفرصة لقرارات استثمارية صحيحة».

1 ـ الإشاعة: يستمع الكثير من المتداولين لأصدقائهم وأقاربهم لتوجيهات الشراء وذلك بسبب اعتقادهم أن هؤلاء لهم علاقاتهم مرتبطة مع صناع السوق ولديهم خبرات أكبر في التعاملات مع الأسهم.
2 ـ الخوف: أقوى العوامل المؤثرة على القرارات، فالمضاربون قد يبيعون خوفا من انخفاض الأسعار ما يدفعهم للبيع في التوقيت الخاطئ، أو الاحتفاظ بها أثناء الانخفاضات الأسعار خوفا من ارتفاعها في اليوم التالي.
3 ـ العلاقة: أن تقع في حب البورصة من خلال حبك لسهم معين، لأنها درت ربحا في السابق ما يخلق ارتباطا أبديا ينسى معه المرء التفكير في أمور وبدائل استثمارية أخرى.
4 ـ الطمع: إذا بدأ الطمع والجشع يزحفان عليك فقد تشتري بسعر عال جدا أو تشتري كمية كبيرة جدا من المنتج نفسه ما يزيد الخطورة واحتمالات الخسارة، كما يحتفظ بالأسهم في وقت اكبر للحصول على أعلى قدر من الأرباح.
5 ـ التفاؤل: الإفراط في التفاؤل غير المبرر، يدعو إلى نسيان الأساسيات الاستثمارية ومعرفة توابع الأمور من بيع وشراء مما لا يجعلك قادرا على تفادي الانخفاضات.
6 ـ التقليد: بمعنى الانجراف وراء الآخرين لأنهم اشتروا هذا السهم أو تدافعوا وراء تلك الشركة، أو باعوا هنا وهناك، وذلك بسبب عدم معرفتك الكبيرة بالشركات وأسس التعامل مع قرارات البيع والشراء.
7 ـ ربط الأحداث: بعض المستثمرين يربطون بين أحداث ما وفترة ما خلال مسيرة السوق فقط، لأنهم قد تعودوا على ذلك.
8 ـ الأمل: عندما تنخفض قيمة الاستثمارات تبدأ مشاعر الأمل في انه سيتحسن الوضع في اليوم التالي ويتكرر هذا الأمل يوما بعد يوم حتى يفقد قيمة كبيرة ويأخذ قرارات خاطئة.



التأثيرات الجسدية والنفسية المحتملة:
«يتلقى كل متعامل في البورصة تأثيرات متفاوتة وفقا للقدرات الشخصية وخبراته وتجاربه السابقة»

أولا التأثيرات الجسدية:
1 ـ الأرق واضطرابات النوم.
2 ـ ضغط الدم والسكر.
3 ـ أمراض القلب.
4 ـ ضعف القدرة الجنسية.


ثانيا التأثيرات النفسية:
1 ـ الإصابة بالاضطراب النفسي وبالهوس.
2 ـ الكآبة والقلق وكراهية الذات.
3 ـ كراهية النفس والآخرين.
4 ـ الشعور بالإحباط.
5 ـ الإحساس بالذنب.
6 ـ صدمة الحدث.


إرشادات أولية لمواجهة الخسائر:
«مشاعر الألم لأي خسارة تعقبها حالة اكتئاب. وهذا أمر طبيعي، لكن إذا حاولت ونهضت وحولت مشاعرك تلك إلى قوة دافعة للاستمرار بحكمة بحيث تحول التجربة إلى خبرة للاستفادة منها في المستقبل».
٭ لكن إذا حدثت خسارة في انهيار البورصة أو سوق المال كما حدث، فماذا تفعل؟
1 ـ توقف عن أي إحساس سلبي والارتباك وتقبل الأمر الواقع.
2 ـ الابتعاد من الإصرار والعصبية والاندفاعية وكأنك تنتقم من السهم لتعويض بعض أو كل ما خسرته، ولسوف تحزن أكثر وربما خسرت أكثر.
3 ـ توقف عن القول السلبي مثل:
لو فعلت كذا لما حدث ذلك، إنها كارثة، لقد ضاع كل شيء، ولكن قل: قدر الله وما شاء فعل.
4 ـ حول مشاعر الألم والاكتئاب إلى قوة دافعة.
5 ـ حول التجربة إلى خبرة للاستفادة منها في المستقبل.
6 ـ قيم الوضع (المالي لمحفظتك) الراهن من الخسائر.
7 ـ وضع الحلول الأولية لكيفية المحافظة على باقي الاستثمارات.
8 ـ تقييم الاختيارات الاستثمارية البديلة الآمنة.
9 ـ استشر مكاتب الخبرة المتخصصة.


ثالثا: كيف يأخذ الإنسان العادي قراراته الاستثمارية؟
يأخذ الإنسان القرارات بناء على الحاجات الأساسية والكمالية التي من خلالها يمكن أن يتعايش مع النفس والآخرين بحيث يسد ضروريات الحياة ومحاولة للمساواة مع الآخرين، لذا يتم البحث عن مصادر الرزق التي تأتي بثمار كبيرة بأقل مجهود ممكن، فهو يركز كل نشاطاته الذهنية المرتبطة بالقدرة على التكهن والتصرف بشكل أفضل في كل خطوة قادمة.
وهذا لا يعني بالضرورة إجراء الإجراءات الصحيحة، فهو يتعلم من الخطأ أن المضاربة الممتازة تحتاج بالإضافة الى القدرات التحليلية، فهي تتطلب من أصحابها فهم سلوكيات الآخرين وطريقة تفكيرهم، واتجاهاتهم النفسية.
٭ في كل الأحوال فإن نشاط الذهن يكون مرتبطا إلى حد بعيد بدورته الكيميائية العصبية، ونمط الشخصية وأبعادها، ونمط السلوك تجاه الأمور المختلفة وليست تلك المحددة في السوق فقط.
٭ ان التأثيرات والضغوط الاجتماعية التنافسية وحب المساواة والمنافسة خاصة بعالم تسود فيه الرفاهية والحرية والأمن الاجتماعي والصحي.
٭ المقامرة ليست شطارة: نفسيا المكابرة والمقامرة خطر يجب التوقف عنه لأنه لا يعني الشطارة لكنه يعني أن هناك عيوبا في الشخصية اسأل نفسك بأمانة: إذا كان ضروريا أن نتوقف فلم لا؟


وعليك بالأمور التالية:
تهيئة الذهنية:
هدوء النفس والذهن والجسم.
٭
الثقة: الثقة بالنفس في كل قراراتك السابقة الناجحة حتى تلك التي في الأمور الصغيرة، وتدعيمها بالتحاليل المدروسة.
٭
الشجاعة: شجاعة الانسحاب والتوقف، شجاعة تحمل الخسارة.
٭
الأرباح: تقبل الأرباح القليلة بمخاطر قليلة وعدم التهور.
٭
الصحة: تذكر أن صحتك أغلى من المال.
٭
القدر: تذكر أن ما أصابك ما كان ليخطئك.
 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين

جدوى اقتصادية :
تقبل خسارتك بالسوق بصدر رحب لأنك اذا لم تتقبلها ...
فستخسر تفكيرك وصحتك وسيكلفك العلاج مبلغا يفوق بكثير ارباحك بالسوق .
 

قاروه

بوعبدالعزيز
التسجيل
22 نوفمبر 2005
المشاركات
7,976
للرفع ولعل يكون ذو فائده لمن يريد اعادة حساباته من جديد
 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين
مثل ماتفضل اخوي بوعبدالعزيز جزاه الله خير سنحاول اثراء الموضوع .. حاليا الفرصة ذهبيه لاعادة الحسابات
السوق منهفض وفي ركود وكل واحد يقدر ياخذ راحته ويعيد حساباته في محفظته بدون استعجال :
- ابتعد عن الكسل وارجع الى صفحات المنتدى الثريه بالمعلومات

- اختار المشاركات التي تحتوي على معلومات اخباريه وماليه بالدجة الاولى وهي متوفرة في صفحة كل سهم

- بعد قناعتك بالسهم ماليا تلجأ الى المعلومات الفنيه لتدعم قراراتك اذا كنت ارغب بذلك

- لا تتردد بالسؤال والاستفسار لأن المنتدي فيه الكثير من الاعضاء الاساتذه والمتداولين المحترفين الأفاضل من ذوي الخبر الذين لن يتأخرو عن المساعدة والنصيحة والشرح

- استبدال الاسهم الخاسرة وذات البيانات المالية السيئة بأسهم جيدة عند مستويات سعرية منخفضة وهي كثيرة بالسوق حاليا

- ليس من الضروري استبدال الاسهم الرخيصه باسهم رخيصة اخرى المهم هو نسبة الربحيه

- على سبيل المثال ارتفع سهم التمدين للاستثمار مؤخرا من ١٨٠ فلس الى ٣١٨ فلس وترتب عليه تحقيق ارباح ٦٠ %

- التفكير بالخساره يولد الاحباط الفشل لاتفكر بحجم خسارتك وفكر كيف تبدأ من جديد بالطريق الصحيح

- من المهم جدا اختيار السهم الجيد بالسعر المناسب

- تذكر ان الانخفاض الكبير الذي حدث وتسبب بالخسارة لابد ان يوازيه ارتفاع كبير بالمستقبل يترتب عليه تحقق ارباح كبيره

كل ماتحتاجه ثقة بالله وبالمعلومة والابتعاد عن المقامرة واختيار السهم الصح بالسعر المناسب والانتظار والصبر وعدم التنقل بين الاسهم الابعد تحقيق اسهمك لاهدافك السعرية المدروسة

قال تعالى :
- والله يرزق من يشاء بغير حساب

- ومن يتق الله يجعل له مخرجا ويرزقه من حيث لا يحتسب

- قُلِ اللَّهُمَّ مَالِكَ الْمُلْكِ تُؤْتِي الْمُلْكَ مَن تَشَاء وَتَنزِعُ الْمُلْكَ مِمَّن تَشَاء وَتُعِزُّ مَن تَشَاء وَتُذِلُّ مَن تَشَاء بِيَدِكَ الْخَيْرُ إِنَّكَ عَلَىَ كُلِّ شَيْءٍ قَدِيرٌ .
 

الأقصى

عضو نشط
التسجيل
9 سبتمبر 2009
المشاركات
374
الإقامة
الكويت-السالمية
ماشاء الله عنك الله يجزيك الخير
السلوك النفسي بالنزول والصعود
مهم جداً والإقتناع بالرزق والربح
والخسارة تعطيك دافع للإستمرار
في هذه الحياة
الحمد لله على كل حال
 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين
- لماذا نشكك في معلوماتنا اذا انخفض اي سعر السهم ؟؟؟

- لماذا لانثق في معلومات وبيانات الشركه التي نستثمر فيها ؟

- لماذا نستسلم لألاعيب المضاربين وصناع سوق الاسهم بسهوله؟

- عندما يستثمر اي شخص امواله في اي سهم يجب ان تكون لديه معلومات كامله ومدروسه حتى ولو كان الاستثمار لمدة يومين ولا يندفع ويتبع سياسة القطيع ويتفجأ بأن القطيع يسير الى المذبح وليس الى ما يتمنى
- اهم شي عندما يستثمر شخص في سهم ان يحدد هدف السهم والسعر العادل للسهم وليس مراقبته يوميا بالصعود والنزول

- على سبيل المثال سهم مثل اسمنت الخليج عنما انخفض سعره الى الخمسينات قام العديد ببيع اسهمهم
والبعض قام بالشراء بال 60 فلس ولم يقم بالبيع لقناعته ان السعر العادل للسهم فوق ال100 فلس
وللتذكير كتبت عندما كان سعر سهم الراي ب 75 فلس ان افضل جهتين للتقييم كامكو والوطني قاما بتحديد السعر العادل للسهم عند 140 و 150 فلس وتحقق ذلك بالفعل وحقق ارباح 100 %

- ولكن المشكله لايوجد لدينا متابعه وثقه بالدراسات ونتبع العواطف والمغامره

- الفرص كثيره ولكن لاننتبه الا للاسهم المضاربيه والخاسره وللاسف بمباركة العديد من الاقتصاديين والمحللين
ويتكرر سيناريو مأساة الضحايا الخاسرين كل عام

انا لست خبيرا ولكني انسان بسيط منطقي اصيب واخطئ واحب الخير للجميع
 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين

لاتفكر بالمشكلة
بقدر التفكير في حل المشكلة

 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين

سأل الممكن المستحيل : أين تقيم ؟

فأجابه : في أحلام العاجز
 

سرور

عضو نشط
التسجيل
11 أغسطس 2009
المشاركات
6,918
والله تعبنا من البورصة يابوخالد ..
والله العقار كان مربحنا ..وخليناه يولي
على كل مشكور يالغالي
 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين
والله تعبنا من البورصة يابوخالد ..
والله العقار كان مربحنا ..وخليناه يولي
على كل مشكور يالغالي
الله يعوض عليك اخوي سرور وسنة الحياة هي الربح والخسارة في جميع الأمور والاخطاء هي سبب النجاح
الدنيا تجارب وارزاق مقسمه وأكيد الله كاتب لك رزق بشي اطيب من المال لأنك طيب ومحترم
(( ان الله طيب يحب الطيبين ))
 

سرور

عضو نشط
التسجيل
11 أغسطس 2009
المشاركات
6,918
الله يعوض عليك اخوي سرور وسنة الحياة هي الربح والخسارة في جميع الأمور والاخطاء هي سبب النجاح
الدنيا تجارب وارزاق مقسمه وأكيد الله كاتب لك رزق بشي اطيب من المال لأنك طيب ومحترم
(( ان الله طيب يحب الطيبين ))

الحمدلله .. ودائما أنا متفائل
ولست خسران بالبورصة ولكن دوران العقار أفضل
 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين
من اسباب انخفاض السوق التظاهرات السياسية
الهلع هو سلوك يفوق الفزع تأثيرا وينتج عنه اتخاذ قرارات وردود افعال غير منطقية ..ومن مسببات الهلع انخفاض المؤشرات بسبب حدوث التظاهرات السياسية المنظمة والاشاعات
وغالبا ما يكون انخفاض المؤشرات المصاحب لهذه الأحداث مفتعل ومنظم للضغط على السوق لتخفيض الاسعار واثارة موجة هلع تدفع العديد من المساهمين لموجة بيع عشوائي وبأسعار رخيصة

ومن الخطأ الفادح البيع اثناء حدوث مثل هذه الأوضاع المرحلية المؤقتة التي تتسبب بخسائر هائلة
ومن الذكاء استغلال هذه الانخفاضات للشراء بالاسهم المميزة التي تنخفض
 
التعديل الأخير:

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين
شركات الاسمنت
من الاسهم الآمنة للمستثمر على المدى الطويل هي اسهم الاسمنتات وخاصة الخليجة ذات الديون المنخفضه
وذلك للأسباب التاليه :

- للاسمنت دورة اقتصاديه قاع وقمة وكان قاعها في 2012 وقمتها في 2007 ومازالت قرب قيعانها
- شركات الاسمنت الخليجية بعيده عن الصراع السياسي
- بعضها مدرج في بورصة الكويت وابوظبي ودبي
- امتلاك دولة الامارات للمواد الخام لصناعة الاسمنت
- تقلباتها السعرية محدوده
- ارتفاع الطلب الطبيعي على الاسمنت مستقبلا بسبب التوسع العمراني
- توقعات بارتفاع الطلب العالمي على الاسمنت وانخفاض المعروض مستقبلا
- مادة الاسمنت من المواد القليلة التي يزداد الطلب عليها في حالات الحروب والكوارث الطبيعية
 

ستوب لوز

عضو نشط
التسجيل
27 ديسمبر 2012
المشاركات
119
الله يعطيك العافية بوخالد ، انا صارلي فترة مراقب اسمنت الخليج ، تنصحنا فيها يالغالي ولا فيه بدائل افضل ؟
 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين
الله يعطيك العافية بوخالد ، انا صارلي فترة مراقب اسمنت الخليج ، تنصحنا فيها يالغالي ولا فيه بدائل افضل ؟
الله يعافيك اعذرني اخوي انا ناسي معلوماتهم
ولكن اسمنت الخليج واسمنت الشارقه واسمنت ام القيوين ممتازين واسهم محترمة

ولكن اسمنت ام القيوين يتميز بانخفاض الديون وارتفاع ايرادات الاستثمار
 
التعديل الأخير:

بو مازن

عضو نشط
التسجيل
2 أكتوبر 2006
المشاركات
948
الله يعافيك اعذرني اخوي انا ناسي معلوماتهم
ولكن اسمنت الخليج واسمنت الشارقه واسمنت ام القيوين ممتازين واسهم محترمة

ولكن اسمنت ام القيوين يتميز بانخفاض الديون وارتفاع ايرادات الاستثمار
الله يعطيك العافية يا بو خالد ، دائما متميز في مشاركاتك ، و كلامك عن الاسمنتيات سليم 100 %
من وجهة نظري الشارقة أفضل من أم القيوين بسبب أن أغلب أرباحها تشغيلية في مجال الأسمنت و الصناعة و ليست عائدة إلى استثمارات الشركة ، و بالمناسبة أنا أملك بالسهمين :)
 

رابح رابح

عضو مميز
التسجيل
4 يونيو 2011
المشاركات
21,520
الإقامة
في قلوب الطيبين
قرارك بالبيع او الاستمرار بالسوق يجب أن يكون عقلانيا وليس عاطفيا

وأحد أدوات إتخاذ قرار البيع أو الاستمرار اثناء الازمات والانخفاض
ان تسأل نفسك سؤال وانت تفترض بأنك خارج السوق وتمتلك المال

في ظل هذه المؤثرات هل تدخل السوق او تنتظر ؟؟؟
وأي نوع من الأسهم يجب ان تشتريه في ظل هذه الظروف ؟؟؟


وبناء على الأجابة تتخذ القرار المناسب بالبيع او الاستمرار أو استبدال السهم بسهم آخر يتناسب مع ظروف الانهيار

 
التسجيل
14 ديسمبر 2005
المشاركات
2,667
الإقامة
kuwaitاغلي بلد
موضوع رائع وجميييل

تسلم على هالطرح الجميل

استمتعت كثيراا فى قراءته

يبيله قعده

تقبل تحياااتى
 
أعلى