$ صفحة عزايز الأخبارية $ الجزء الثالث ❤️

[نواخذة الكويت]

رئيس البنك الدولي: الاقتصاد العالمي يتجه لمزيد من التباطؤ

مباشر: قال رئيس البنك الدولي إن الاقتصاد العالمي معرض للتدهور بأكثر مما كان متوقع مسبقاً، حيث يشير تراكم عوائد الديون السالبة إلى أن النمو سيكون أبطأ في المستقبل.

وأضاف ديفيد مالبس في تصريحات في واشنطن أمس الثلاثاء أن التباطؤ في النمو العالمي أصبح واسع النطاق، وتشير التطورات الأخيرة إلى أن التوسع العالمي في 2019 من المحتمل أن يتراجع قليلاً عن توقعات يونيو/حزيران الماضي عند 2.6 بالمائة وذلك بالقيمة الحقيقية.

وأضاف: "يبدو أن معدل النمو الحقيقي قد يتباطأ أدنى مستوى 3 بالمائة وهو سيكون بمثابة إخفاق كبير عن مستوى 6 بالمائة للنمو الاسمي المسجل في العام الماضي و2017".

وأوضح مالبس أنه يوجد تقريباً سندات بقيمة 15 تريليون دولار ذات عائد سالب وأن ذلك يشير إلى أن المستثمرين يقبلون فرضية السوق القائمة على عوائد سالبة أو منخفضة للغاية لعدة سنوات أو حتى عقود.

وأكد رئيس البنك الدولي على أن رأس المال المتجمد يعني تباطؤ النمو في المستقبل.

ويرى مالبس أن التباطؤ العالمي يتضح في تدهور الأوضاع في الصين، مشيراً أيضاً إلى الدوامة الهبوطية في الأرجنتين والمكسيك والهند بالإضافة إلى خيبات الأمل في كل أنحاء الدول النامية .

 

[نواخذة الكويت]

ترامب: لا توجد ضرورة للسحب من الاحتياطي الاستراتيجي للنفط

18 سبتمبر 2019 04:14 م

مباشر: قال الرئيس الأمريكي دونالد ترامب إن الولايات المتحدة ليست بحاجة في الوقت الحالي لاستخدام احتياطي النفط الاستراتيجي لديها، ولكنها في الوقت نفسه مستعدة إذا اقتصت الضرورة لاستقرار الأسعار.

وأضاف ترامب في تصريحات للصحفيين أمس الثلاثاء: "لا أعتقد أننا بحاجة إلى ذلك، فأسعار النفط لم ترتفع بشكل كبير".

وشدد ترامب على أنه "يوجد الكثير من النفط في العالم"، كما أكد على أن إدارته ستسرع من عملية الموافقة على خطوط الأنابيب من أجل مساعدة إنتاج النفط الأمريكي.

وأكد ترامب: يمكننا أن نسرع ذلك بشكل كبير للغاية".

وبعد حادث الهجوم الذي تعرضت له شركة "أرامكو" في يوم السبت الماضي والذي نتج عنه توقف نصف إنتاج السعودية وجه الرئيس الأمريكي بالسحب من الاحتياطي الاستراتيجي للنفط في حال اقتضى الأمر ذلك.

كما صرح ترامب بأنه "يبدو أن إيران مسؤولة عن الهجمات التي تعرضت لها شركة أرمكو السعودية"، وهو ما نفته طهران.

 

[نواخذة الكويت]

افصاح بشأن التصنيف الائتماني

( بنك بوبيان )

18 سبتمبر, 2019 / 11:12 ص

 

[نواخذة الكويت]

افصاح معلومات جوهرية بشأن نتائج انعقاد الجمعية العامة غير العادية لإحدى الشركات التابعة لشركة كامكو للإستثمار ش.م.ك (عامة)

( كامكو )

18 سبتمبر, 2019 / 02:22 م

 

[نواخذة الكويت]

ثقافة إقتصادية من صفحة عزايز الإخبارية

جيد لمن وسيئ لمن.. ما تأثير ارتفاع أسعار النفط على الاقتصاد الأمريكي؟

2019/09/18 أرقام

زاد إنفاق الأسر والشركات في الولايات المتحدة مما دعم النشاط الاقتصادي كون الإنفاق يمثل عنصراً رئيسياً في النمو، ولكن مع ارتفاع أسعار النفط بشكل قوي بعد الهجمات الإرهابية التي تعرضت لها السعودية، بدأت التساؤلات تُثار حول مدى تأثير ذلك، وفقا لـ"نيويورك تايمز".

ويرى محللون أن الارتفاع الحاد في أسعار النفط ليس جيداً على ما يبدو للاقتصاد الأمريكي، بل إنه يضيف إلى العوامل السلبية التي أثارت شبح الركود في الآونة الأخيرة، لكن القفزة التي ناهزت 15% في سعر الخام يوم الإثنين ليست كافية وحدها لدفع الاقتصاد الأكبر في العالم للوقوع في فخ الركود، بل إنه حقق نمواً بين عامي 2011 و2014 عندما كانت الأسعار وقتها أعلى 100 دولار للبرميل.

التأثير على الأمريكيين

- تخلت أسعار النفط عن بعض المكاسب القوية التي حققتها وأنهت جلسة الثلاثاء على انخفاض دفع "نايمكس" أدنى ستين دولاراً لا سيما بعد تصريحات وزير الطاقة السعودي بأن المملكة سوف تعود إلى كامل طاقتها الإنتاجية بنهاية سبتمبر، وهو أسرع مما توقعت الأسواق.

- مع ذلك، فإن قفزة الإثنين من المتوقع أن تضيف نحو عشرين سنتاً إلى أسعار الوقود في أمريكا والتي تتراوح قرب 2.56 دولار للجالون (3.8 لتر)، وسوف يستشعر المواطنون تلك الزيادة بنهاية سبتمبر.

- في المتوسط، تحرق كل أسرة أمريكية تسعين جالوناً من البنزين كل شهر، وهو ما يعني أنها ستنفق 18 دولار إضافية شهرياً نتيجة الصعود الحاد في أسعار النفط، لكن بصورة أشمل، بالطبع سيمتد التأثير إلى الاقتصاد خاصة في حالة قفزة تتراوح بين 20 و30 دولارا في سعر البرميل لتعني زيادة قدرها 45 دولارا في النفقات الشهرية للأسرة الواحدة.

- في هذه الأثناء، يتابع مصرفيو الاحتياطي الفيدرالي تحركات أسعار النفط ومدى تأثيرها على إنفاق المستهلكين مع الأخذ في الاعتبار تأثر النمو الاقتصادي بضعف الإنفاق.

جيد أم سيئ؟

- لا يريد الأمريكيون ارتفاعاً في أسعار النفط لأن ذلك يؤثر بالتبعية على أسعار الوقود محلياً، فكلما زادت تكلفة البنزين، فإن بعض الأسر تلجأ إلى خفض فواتيرها الشهرية من إنفاق على المتاجر وغيرها.

- نقلت "ياهو فاينانس" عن محللين قولهم إن زيادة قدرها عشرة دولارات لكل برميل نفط تعني خفض استهلاك الأمريكيين بالنسبة للناتج المحلي الإجمالي بنسبة 0.15% تراكمياً.

- ذكر المحللون أن هناك نتيجة أخرى محتملة من زيادة أسعار الطاقة، وهي التأثير في السياسة النقدية للفيدرالي نظراً لأن أسعار الوقود تعد من بين معايير قياس التضخم، وبالتالي، ينعكس ذلك على قرارات الفائدة.

- من ناحية أخرى، تريد شركات الطاقة الأمريكية المزيد من الارتفاع في أسعار النفط من أجل تحقيق المزيد من الأرباح وخفص فاتورة الديون، كما أن ارتفاع الأسعار يعني المزيد من الأرباح والإنفاق الرأسمالي.

- أشار "جولدمان ساكس" إلى أن زيادة الإنفاق من شركات الطاقة يمتد تأثيره الإيجابي إلى الاقتصاد الأمريكي بنسبة تناهز 0.12%، وأسهم إنفاق هذه الشركات في نمو نسبته 0.05% خلال النصف الأول.

- عند ارتفاع أسعار النفط بعشرة دولارات للبرميل، فإن ذلك يعني زيادة شركات الطاقة في البلاد إنتاجها بحوالي 500 ألف برميل يومياً، ومن ثم، يُفهم من ذلك أن صعود أسعار الخام جيد للبعض وسيئ للبعض الآخر.

ليس بالخطر المحدق

- أظهرت بيانات حكومية في أمريكا تراجع النشاط الصناعي في أغسطس لثاني شهر على التوالي، كما شهدت الأسواق المالية تقلبات نتيجة التذبذب في عوائد السندات وانقلاب منحنى العائد.

- رغم كل ذلك، فإن المستهلكين لم يظهر عليهم التأثير بل زاد إنفاقهم، حيث ارتفعت مبيعات التجزئة بنسبة 0.4% بعد ارتفاع بنسبة 0.8% في يوليو، واستمر الطلب القوي على السيارات ومواد البناء.

- لن يفيد ارتفاع أسعار النفط شركات الطاقة فقط لكن أيضاً سيفيد صناعة الصلب التي تعد مورداً رئيسيا للأنابيب والمعدات الأخرى لشركات الطاقة، وهو ما يزيد أنشطة التنقيب والإنتاج.

- ربما يأتي الخطر الأكبر على المستهلكين والاقتصاد الأمريكي بوجه عام من نشوب صراع عسكري محتمل بين الولايات المتحدة وإيران على خلفية اتهام الأخيرة بالضلوع في الهجمات الإرهابية.

 

[نواخذة الكويت]

تفاصيل جلسة يوم الأربعاء من صديق المنتدى ( مباشر )

بورصة الكويت تهبط لأدنى مستوياتها خلال 6 أشهر

الكويت - مباشر: هبطت المؤشرات الكويتية بنهاية تعاملات اليوم الأربعاء، لتُسجل تراجعها الجماعي الرابع على التوالي وسط موجة بيعية طالت الأسهم القيادية والتشغيلية في السوق الأول، بالتزامن مع توتر الأوضاع الإقليمية التي انعكست سلباً على الحالة النفسية للمتداولين.

وأنهى المؤشر العام للبورصة الكويتية جلسة اليوم مُتراجعاً 1.9 بالمائة عند مستوى 5502.28 نقطة خاسراً 106.63 نقطة دفعته لبلوغ أدنى مستوياته خلال 6 أشهر.

كما تراجع مؤشر السوق الأول 2.23 بالمائة خاسراً أكثر من 135 نقطة بإقفاله عند مستوى 5934.59 نقطة، كما هبط الرئيسي 1.01 بالمائة عند مستوى 4669.08 نقطة خاسراً 47.82 نقطة.

وشهدت بورصة الكويت اليوم أنشط تداولات منذ أكثر من شهرين، حيث ارتفعت السيولة 89.7 بالمائة لتصل إلى 62.39 مليون دينار مقابل 32.89 مليون دينار بالأمس، كما ارتفعت أحجام التداول 79.6 بالمائة إلى 198.91 مليون سهم مقابل 110.73 مليون سهم بجلسة الثلاثاء.

وسجلت مؤشرات 8 قطاعات تراجعاً اليوم بصدارة البنوك بنحو 2.64 بالمائة، بينما ارتفع قطاعان فقط عند الإغلاق، الأول، السلع الاستهلاكية وصعد بنسبة 0.54 بالمائة، والثاني، قطاع التأمين وارتفع 0.12 بالمائة.

وتصدر سهم "كفيك" القائمة الحمراء للأسهم المُدرجة بانخفاض نسبته 13.18 بالمائة، فيما تصدر سهم "السورية" القائمة الخضراء مُرتفعاً 9.38 بالمائة.

وحقق سهم "بيتك" أنشط تداولات بالبورصة على كافة المستويات، بكميات بلغت 36.67 مليون سهم بقيمة 23.36 مليون دينار، فيما أنهى السهم التعاملات مُتراجعاً 4.41 بالمائة عند سعر 629 فلساً.

 

[نواخذة الكويت]

إلى هنا ننتهي من أخبار اليوم

الجديد من ص 26 إلى 29

سلام

 

[نواخذة الكويت]

 

[نواخذة الكويت]

«الأهلي الكويتي» يرعى المؤتمر المصرفي العالمي

2019/09/19 الأنباء الكويتية

أعلن البنك الأهلي الكويتي اليوم عن مشاركته في رعاية المؤتمر المصرفي العالمي - صياغة المستقبل، الذي يعقد تحت رعاية حضرة صاحب السمو أمير البلاد الشيخ صباح الأحمد الجابر الصباح، وذلك في فندق فور سيزنز بتاريخ يوم الإثنين الموافق 23 سبتمبر 2019.

وبهذه المناسبة، صرح عبدالله السميط نائب رئيس المدراء العامين في البنك الأهلي الكويتي قائلا: يواجه القطاع المالي والمصرفي اليوم تحديات غير مسبوقة في مجال الخدمات المصرفية الإلكترونية، حيث إن الابتكارات التكنولوجية والتطورات الاقتصادية والاجتماعية قد غيرت كثيرا من قواعد العمل في البنوك.

وفي الوقت الذي يتم فيه تحويل الخدمات المصرفية التقليدية إلى خدمات رقمية مع تزايد الطلب باستمرار على مثل تلك الخدمات المتطورة من قبل شريحة كبيرة من العملاء، فإن هذا التحول يوفر أيضا فرصا هائلة للشركات والمؤسسات لاستخدام تلك التطورات التكنولوجية. ويدعم البنك الأهلي الكويتي مثل هذه المبادرات التي ينظمها بنك الكويت المركزي، كما يلتزم بالقيام بدوره في المساهمة في التغيير والتطور المنشود في القطاع المصرفي.

 

[نواخذة الكويت]

النيابة العامة تبدأ تحقيقات مخالفات مصفاة الزور

2019/09/19 القبس

علمت القبس، من مصادر مطلعة، أن النيابة العامة باشرت في استدعاء قياديين في مؤسسة البترول الكويتية ووزارة الكهرباء للاستماع إلى أقوالهم في إطارتحقيقات متعلّقة بما ورد في تقرير لجنة حماية الأموال العامة البرلمانية بشأن مخالفات وسوء تصميم مصفاة الزور ومجمع البتروكيماويات المرتبط بها، حيث يشار إلى أنه كبّد خزينة الدولة خسائر فادحة بالإضافة إلى أرباح غير محققة قدّرتها مصادر نيابية معنية بـ15 مليار دولار.

وقالت المصادرعينها إن تقريراللجنة الذي أحيل إلى النيابة خلص إلى أن أوجه القصور في مشروع تصميم مصفاة الزور تكمن في سوء الإدارة وأسباب فنية وإدارية، إضافة إلى شبهات أخرى، مبيّنة أن التقرير كشف تحذيرات مسبقة قبل البدء في المشروع من عدة جهات ومستشارين بعدم استخدام زيت الوقود، إلا أن بعض المسؤولين عن المشروع أصروا في تصميم المصفاة على استخدام زيت الوقود، ومن ثم في منتصف المشروع طلبوا تعديل التصميم لاستخدام الغاز.

 

[نواخذة الكويت]

«التجاري» يستعرض أحدث خدماته الإلكترونية والرقمية في مؤتمر «صياغة المستقبل»

2019/09/19 جريدة الجريدة

أعلن البنك التجاري الكويتي مشاركته في «المؤتمر المصرفي العالمي: صياغة المستقبل» الذي ينظمه بنك الكويت المركزي 23 سبتمبر الجاري برعاية سمو أمير البلاد الشيخ صباح الأحمد ويحظى بحضور مؤسسات مالية عالمية إلى جانب العديد من الشخصيات الاقتصادية والمسؤولين التنفيذيين في القطاع المالي والمصرفي.

وقالت رئيسة الجهاز التنفيذي في البنك إلهام محفوظ في تصريح صحافي أمس، إن التحديات الاقتصادية والاجتماعية التي يواجهها القطاع المصرفي تتطلب من البنوك استحداث وتقديم العديد من الخدمات المصرفية الإلكترونية والرقمية، بما يساهم في تطوير بيئة العمل المصرفي من ناحية والاستجابة لمتطلبات فئات العملاء المختلفة من ناحية أخرى.

 

[نواخذة الكويت]

«مؤسسة البترول» وشركاتها التابعة .. توقّع سياسة استدامتها

2019/09/19 الراي الكويتية

وقع الرئيس التنفيذي لمؤسسة البترول هاشم هاشم، والرئيس التنفيذي لشركة البترول الوطنية الكويتية وليد البدر، سياسة الاستدامة الخاصة بالمؤسسة وشركاتها التابعة، على هامش الاحتفالية التي أقيمت بهذه المناسة، بحضور عدد من أبرز قياديي القطاع النفطي.

وتبرز هذه السياسة التزام المؤسسة وشركاتها التابعة، بالشفافية والأداء الأمثل في الجوانب الاقتصادية، والاجتماعية والبيئية المرتبطة بعملياتها، وحرصها على التواصل الفعال مع أصحاب المصلحة، كما ترتبط بشكل وثيق بإستراتيجية المؤسسة لعام 2040 والقيم المنبثقة عنها.

وأثنى هاشم خلال التوقيع على جهود «البترول الوطنية»، التي أسندت إليها مهمة وضع هذه السياسة نيابة عن «البترول»، كونها تمتلك باعاً طويلاً وخبرة تمتد لأكثر من عقد من الزمان في مجال الاستدامة.

وأشاد في الوقت ذاته بالإسهامات التي قدمتها اللجان الأخرى المشاركة من القطاع، مؤكداً أن هذه السياسة مُلزمة للمؤسسة وشركاتها التابعة في جميع قطاعاتها.

 

[نواخذة الكويت]

البنك المركزي: استشراف مستقبل الصناعة المصرفية لمواجهة التحديات

2019/09/19 السياسة

أكد بنك الكويت المركزي ضرورة استشراف مستقبل الصناعة المصرفية لمواجهة التحديات غير المسبوقة التي يواجهها الاقتصاد العالمي والمتغيرات الاجتماعية والتقنية.

جاء ذلك في بيان بمناسبة استضافته مؤتمر المصرفي العالمي (صياغة المستقبل) يوم الاثنين المُقبل تحت رعاية أمير البلاد الشيخ صباح الأحمد الجابر الصباح.

وأوضح “المركزي” أن المؤتمر سيتضمن 4 جلسات سيُشارك فيها خبراء ومختصون في جوانب الصناعة المصرفية والمالية بهدف تقديم تصور شامل لمستقبل هذه الصناعة.

وذكر أن الجلسة الأولى للمؤتمر ستقام تحت عنوان نظرة تأملية في الاقتصاد العالمي والمستجدات الاقتصادية وتحدياته) وستتناول السياسات النقدية غير التقليدية وأسعار الفائدة المنخفضة التي أدت لارتفاع كبير في حجم الدين العالمي.

 

[نواخذة الكويت]

«نفط الكويت» ترفع الحالة الأمنية إلى «الدرجة الأعلى»

2019/09/19 جريدة الجريدة

رفعت إدارة شركة نفط الكويت الحالة الأمنية في جميع منشآتها إلى الدرجة الأعلى نظرا للأحداث الاقليمية الأخيرة والمتصاعدة، حيث وجهت بيانا لرؤساء وكبيري وآمري الأمن في قطاعاتها لتشديد مراقبة الأوضاع الأمنية في منشآت الشركة في مدينة الأحمدي.

وجاء في التعميم الصادر من الشركة للموظفين: قررت الآن إدارة شركة نفط الكويت رفع الحالة الأمنية للدرجة الأعلى نظرا للأحداث الاقليمية الأخيرة.

 

[نواخذة الكويت]

موظفو صندوق المشروعات يدرسون خيارات جديدة لتحصين مزاياهم المالية

2019/09/19 القبس

أكدت مصادر مقربة من التحرك الذي قام به موظفو الصندوق الوطني لرعاية وتنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة ان عددا من الموظفين يدرسون خيارات اخرى، اضافة إلى تنفيذ عدد من الاعتصامات الجديدة للحيلولة دون المساس برواتبهم.

وقالت المصادر لـ القبس ان القانون رقم 14 لسنة 2018 يقضي بتعديل بعض أحكام القانون رقم 98 لسنة 2013 في شأن الصندوق الوطني لرعاية وتنمية المشروعات ولائحته التنفيذية التي تؤكد في المادة الثانية منها على عدم المساس بالمزايا المالية لموظفي الصندوق، اذ نصت على التالي «لا يترتب على تطبيق هذه اللائحة المساس بالحقوق المكتسبة للموظفين المعينين بعقود إلا إذا كان من شأن تطبيق هذه اللائحة أن تقرر لهؤلاء الموظفين حقوقاً أفضل من المنصوص عليها في تلك العقود».

 

[نواخذة الكويت]

خالد الفاضل يعيد تسمية قاعة اجتماعات وكيل وزارة النفط فيلكا

2019/09/19 الراي الكويتية

علمت «الراي» من مصادر ذات صلة أن وزير النفط وزير الكهرباء والماء الدكتور خالد الفاضل وجه إلى إعادة تسمية قاعة اجتماعات وكيل وزارة النفط فيلكا باسم الوكيل المساعد لشؤون الإدارية والمالية وكيل وزارة النفط بالوكالة الراحل الشيخ طلال ناصر العذبي، وذلك تكريماً لمسيرته النفطية الحافلة.

وبيّنت المصادر أنه جارٍ اتخاذ التدابير الإجرائية المطلوبة لإقرار التسمية الجديدة.

 

[نواخذة الكويت]

«الجمعية الاقتصادية»: 2.2 مليون سيارة في الكويت.. بزيادة سنوية 9%

2019/09/19 الأنباء الكويتية

قال الباحث في شؤون النقل عضو مجلس إدارة الجمعية الاقتصادية سلطان الجزاف ان هناك زيادة سنوية تصل إلى 9% سنويا في أعداد السيارات في الكويت ليصل عددها في الفترة الحالية إلى نحو 2.2 مليون سيارة، لافتا إلى أن مستوى النقل العام ضعيف والتشريعات معطلة وهو ما يعزى إلى وجود العديد من المشاكل في جميع القطاعات والمشاريع الجديدة الخاصة ب‍النقل البري.

 

[نواخذة الكويت]

وزراء الزراعة بدول “التعاون” يبحثون تعزيز العمل المشترك في قطاعات الزراعة والثروة الحيوانية والسمكية

2019/09/19 الوطن العمانية

عقد أصحاب السعادة وكلاء الوزارات المعنية بالزراعة في دول مجلس التعاون لدول الخليج العربية أمس اجتماعهم التحضيري السابع والعشرين بمقر الهيئة الاستشارية للمجلس الأعلى لمجلس التعاون لدول الخليج العربية.

ويأتي الاجتماع للتحضير للاجتماع الوزاري التاسع والعشرين للجنة التعاون الزراعي بدول مجلس التعاون لدول الخليج العربية الذي تستضيفه السلطنة اليوم.

وسيناقش أصحاب المعالي المعنيون بقطاع الزراعة في دول المجلس العديد من المحاور المتعلقة بالعمل الخليجي المشترك في قطاعات الزراعة والثروة الحيوانية والسمكية.

 

[نواخذة الكويت]

“التجاري” يُجري تحديثات على أنظمته التكنولوجية

2019/09/19 السياسة

في إطار ستراتيجية البنك التجاري الكويتي الرامية إلى تطبيق نظم تكنولوجيا المعلومات المتطورة بما يمكنه من تقديم أعلى مستويات الخدمة لعملائه، فقد قرر البنك القيام ببعض أعمال الصيانة والتطوير والتحديث لنظم وتطبيقات تكنولوجيا المعلومات وما يرتبط بها من اختبارات وذلك صباح يوم الجمعة الموافق 20 سبتمبر 2019.

وينوه البنك بأن أعمال التحديث والصيانة والتطوير المشار إليها قد يترتب عليها حدوث إيقاف موقت لبعض الخدمات التي يقدمها البنك لعملائه.

 

[نواخذة الكويت]

مدير المشروع: 70% نسبة إنجاز طريق الوفرة

2019/09/19 القبس

كشف مدير مشروع إنشاء وصيانة طريق الوفرة التابع للهيئة العامة للطرق والنقل البري، م.سالم الدوسري، عن إنجاز 70% من المشروع حتى الآن، لافتا إلى أن شهر ديسمبر المقبل سيشهد افتتاح الطريق الدائم من مدينة صباح الأحمد وحتى ميناء عبدالله باتجاه واحد بطول 16 كلم.

وقال الدوسري لـ القبس: إن المشروع الذي تبلغ تكلفته 84.6 مليون دينار يكتسب أهمية خاصة، كونه يخدم مناطق عدة، منها ضاحية علي صباح السالم (أم الهيمان)، ومدن صباح الأحمد وجنوب صباح الأحمد والوفرة الإسكانية والمزارع، إضافة إلى منطقة ميناء عبدالله الصناعية.